Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 2.600.000,00 PLN na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia będzie udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2.600.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. 2. Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na spłaty rat kredytów i pożyczek oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu. 1. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2029 r. 2. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30 marca 2019 r. 5. Kredyt będzie wykorzystywany do 31 grudnia 2018 r. („na żądania”) t.j. na pisemną dyspozycję do uruchomienia kredytu na rachunek gminy. 5. Spłata kapitału następować będzie w latach 2019 - 2029 z dochodów budżetu Gminy Oleszyce zgodnie z harmonogramem spłat (załącznik nr 1a do SIWZ): 2019r. – 190 000 zł 2020r. – 190 000 zł 2021r. – 190 000 zł 2022r. – 190 000 zł 2023r. – 190 000 zł 2024r. – 190 000 zł 2025r. – 190 000 zł 2026r. – 190 000 zł 2027r. – 360 000 zł 2028r. – 360 000 zł 2029r. – 360 000 zł 6. Okres spłaty kapitału od 31 marca 2019 r. do 31 grudnia 2029 r. w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał z możliwością wcześniejszej spłaty w każdym momencie (nie tylko ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał), w kwocie określonej w harmonogramie spłat dostosowanym do wieloletniej prognozy finansowej. 7. Spłata odsetek, naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach kwartalnych do ostatniego dnia roboczego kwartału począwszy od roku 2018 r. Zamawiający będzie powiadamiany przez Wykonawcę pisemnie - faksem lub drogą elektroniczną o wysokości raty kapitałowej i odsetek przypadających do spłaty na co najmniej 5 dni przed upływem terminu ich zapłaty. 8. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni. 9. Zamawiający określa sposób ustalania WIBORU 3M do naliczania oprocentowania kredytu liczony według stawki WIBOR 3M według notowań na 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy. 10. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 11. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu. 12. W całym okresie kredytowania marża bankowa Wykonawcy pozostaje na niezmienionym poziomie. 13. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową na którym zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy. Zamawiający dopuszcza podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego. 14. Zamawiający zastrzega sobie: 1) możliwość niewykorzystania kredytu lub niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, 2) zmiany terminów spłat kredytu, jeżeli zamawiający będzie przewidywał trudności w dotrzymaniu terminu określonego w SIWZ. 15. Zamawiający zastrzega, iż w przypadku dokonania nadpłaty odsetek Wykonawca nie dokona ich zaliczenia na poczet kapitału. 16. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3M z notowań na dzień 01.06.2018 r. na potrzeby badania ofert. Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć termin spłaty kapitału bez względu na to czy dzień spłaty jest dniem ustawowo wolnym. 17. Prowizja bankowa naliczana będzie każdorazowo od wysokości rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu (transz kredytu). 18. Zamawiający nie posiada zaległości a wszystkie zobowiązania wobec ZUS i US regulowane są na bieżąco. 20. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający udostępnia następujące dokumenty: - Opinia RIO o spłacie długoterminowego kredytu i długu – bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok 2018 - sprawozdania RIO z wykonania budżetu i opinia o prawidłowości planowanej kwoty długu - bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok 2017 lub 2018 - uchwała Rady Miejskiej w Oleszycach Nr XLV/316/2018 z dnia 29 marca 2018 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego - bip.oleszyce.pl zakładka Uchwały/Rok 2018 - Uchwała WPF - bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok 2018 - Uchwała budżet 2018 – - bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok 2018 - Sprawozdania budżetowe Rb-NDS, Rb-27S, Rb-28S, Rb – Z, Rb -N - do pobrania ze strony internetowej bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok ….. - Pozostałe dokumenty finansowe i opinie Rio - do pobrania ze strony internetowej bip.oleszyce.pl zakładka Finanse/Rok …..