Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 000 000 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia to udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 000 000 zł (słownie: jeden milion złotych)na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów: a) Termin spłaty kapitału: 31 grudnia 2018 r., b) Waluta kredytu: złoty polski (PLN), c) Kwota kredytu: 1 000 000 zł (słownie: jeden milion złotych 00/100), d) Karencja w spłacie kapitału: do 31 grudnia 2012 r., pierwsza rata kapitału i odsetek płatna 31 marca 2013 r. e) Spłata odsetek: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), od rzeczywistego zadłużenia, f) Spłata kapitału: kwartalnie (ostatniego dnia kwartału), w następujących ratach: - 31.03.2013 r. - 25 000 zł, - 30.06.2013 r. - 25 000 zł, - 30.09.2013 r. - 25 000 zł, - 31.12.2013 r. - 25 000 zł, - 31.03.2014 r. - 25 000 zł, - 30.06.2014 r. - 25 000 zł, - 30.09.2014 r. - 25 000 zł, - 31.12.2014 r. - 25 000 zł, - 31.03.2015 r. - 50 000 zł, - 30.06.2015 r. - 50 000 zł, - 30.09.2015 r. - 50 000 zł, - 31.12.2015 r. - 50 000 zł, - 31.03.2016 r. - 50 000 zł, - 30.06.2016 r. - 50 000 zł, - 30.09.2016 r. - 50 000 zł, - 31.12.2016 r. - 50 000 zł, - 31.03.2017 r. - 50 000 zł, - 30.06.2017 r. - 50 000 zł, - 30.09.2017 r. - 50 000 zł, - 31.12.2017 r. - 50 000 zł, - 31.03.2018 r. - 50 000 zł, - 30.06.2018 r. - 50 000 zł, - 30.09.2018 r. - 50 000 zł, - 31.12.2018 r. - 50 000 zł, g) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 3M, oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 3M + m (stała przez cały okres kredytowania marża banku), h) Oprocentowanie będzie naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Środki nie wykorzystane powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy, bez pobierania opłaty za niewykorzystane środki. Postawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie stanowi podstawy do naliczania odsetek, i) Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych (kredytu w pełnej wysokości): 5 listopada 2012 r., j) Wykorzystanie kredytu: od 5 listopada 2012 r. do 31 grudnia 2012 r. - dla celów przygotowania oferty zakłada się jednorazowe wykorzystanie kredytu 5 listopada 2012 r., k) Prowizja od uruchomienia kredytu: 0%, l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat. m) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez konieczności ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat. n) Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco z deklaracją wekslową, o) Dokumenty do oceny zdolności kredytowej zamawiającego, wg wyboru i potrzeb wykonawcy, są do wglądu w siedzibie zamawiającego. p) Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni, q) Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie.