Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 2 600 000,00 zł (słownie: dwa miliony sześćset tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu w 2019 roku.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 2 600 000,00 zł (słownie: dwa miliony sześćset tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu w 2019 roku zgodnie z Uchwałą Nr IV/47/2019 Rady Miejskiej w Otmuchowie z dnia 06.02.2019 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2019 roku Gminy Otmuchów. 2. Usługa udzielenia kredytu winna być zrealizowana na następujących zasadach: a) rodzaj transakcji: kredyt na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2019 roku b) kwota i waluta kredytu do: 2 600 000,00 PLN c) Pierwsza i ewentualnie kolejne transzy kredytu uruchomione zostaną na wniosek Zamawiającego z 2-dniowym wyprzedzeniem, d) okres kredytowania: do dnia 30 grudnia 2024 roku. e) terminy spłaty rat kapitałowych na każdego ostatniego dnia przedstawionego w harmonogramie: 2019 I -00 II -00 III -00 IV -00 V -00 VI -00 VII -00 VIII -00 IX -00 2 600 000,00 X 2 600 000,00 XI 2 600 000,00 XII 2 600 000,00 2020 I 40 000,00 2 560 000,00 II 40 000,00 2 520 000,00 III 40 000,00 2 480 000,00 IV 40 000,00 2 440 000,00 V 40 000,00 2 400 000,00 VI 40 000,00 2 360 000,00 VII 40 000,00 2 320 000,00 VIII 40 000,00 2 280 000,00 IX 40 000,00 2 240 000,00 X 40 000,00 2 200 000,00 XI 40 000,00 2 160 000,00 XII 40 000,00 2 120 000,00 2021 I 40 000,00 2 080 000,00 II 40 000,00 2 040 000,00 III 40 000,00 2 000 000,00 IV 40 000,00 1 960 000,00 V 40 000,00 1 920 000,00 VI 40 000,00 1 880 000,00 VII 40 000,00 1 840 000,00 VIII 40 000,00 1 800 000,00 IX 40 000,00 1 760 000,00 X 40 000,00 1 720 000,00 XI 40 000,00 1 680 000,00 XII 40 000,00 1 640 000,00 2022 I 40 000,00 1 600 000,00 II 40 000,00 1 560 000,00 III 40 000,00 1 520 000,00 IV 40 000,00 1 480 000,00 V 40 000,00 1 440 000,00 VI 40 000,00 1 400 000,00 VII 40 000,00 1 360 000,00 VIII 40 000,00 1 320 000,00 IX 40 000,00 1 280 000,00 X 40 000,00 1 240 000,00 XI 40 000,00 1 200 000,00 XII 40 000,00 1 160 000,00 2023 I 40 000,00 1 120 000,00 II 40 000,00 1 080 000,00 III 40 000,00 1 040 000,00 IV 40 000,00 1 000 000,00 V 40 000,00 960 000,00 VI 40 000,00 920 000,00 VII 40 000,00 880 000,00 VIII 40 000,00 840 000,00 IX 40 000,00 800 000,00 X 40 000,00 760 000,00 XI 40 000,00 720 000,00 XII 40 000,00 680 000,00 2024 I 40 000,00 640 000,00 II 40 000,00 600 000,00 III 60 000,00 540 000,00 IV 60 000,00 480 000,00 V 60 000,00 420 000,00 VI 60 000,00 360 000,00 VII 60 000,00 300 000,00 VIII 60 000,00 240 000,00 IX 60 000,00 180 000,00 X 60 000,00 120 000,00 XI 60 000,00 60 000,00 XII 60 000,00 -00 OGÓŁEM -00 2 600 000,00 f) okres obrachunkowy spłaty odsetek: miesięcznie, ostatniego dnia miesiąca g) rodzaj oprocentowania kredytu: zmienna stopa procentowa WIBOR 1M + marża Banku która jest stała w okresie kredytowania h) sposób ustalenia wysokości zmiennej stopy procentowej: Stawka oprocentowania ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M jako średnia arytmetyczna ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. i) Brak prowizji z tytułu udzielenia kredytu. j) sposób zabezpieczenia kredytu: tytułem zabezpieczenia spłat kredytu Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową – przy czym dokumenty te będą opatrzone kontrasygnatą Skarbnika. k) bank nie pobiera innych opłat z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym także od spłaty kredytu lub jego raty przez określonym terminem, zmian harmonogramu spłat z zachowaniem wysokości spłaty w danym roku, l) rozliczenia pomiędzy zamawiającym a wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN). m) Zamawiający zastrzega, iż środki postawione do jego dyspozycji mogą nie być wogóle wykorzystane lub też wykorzystane mogą być tylko w części.