Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego, na realizację zadań inwestycyjnych w 2018r.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Zamówienie obejmuje udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 3.200.000,00zł (słownie: trzy miliony dwieście tysięcy złotych, 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2018 r. 2. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 3. Spłata kredytu nastąpi do dnia 31.12.2029 r. 4. Karencja w spłacie kapitału – 2,5 roku. 5. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy. 6. Uruchomienie kredytu nastąpi w trzech transzach przez przelew środków na konto Zamawiającego – na wniosek Zamawiającego: - do 30.06.2018 – 400.000,00zł - do 30.08.2018 – 1.350.000,00zł - do 30.10.2018 –1.450.000,00 zł 7. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 8. Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu w ciągu najpóźniej 10 dni od otrzymania dyspozycji zamawiającego i przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego: Bank Spółdzielczy w Koronowie Oddział Lubiewo na rachunek o nr 80 8144 0005 2008 0080 1270 0002. 9. Dopuszcza się możliwość niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami przy czym Zamawiający powiadomi wykonawcę o niewykorzystaniu w całości kredytu w trybie przewidzianym dla wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu. 10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy nie później niż 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości bądź części kredytu. Zamawiający z powyższych tytułów nie poniesie dodatkowych kosztów. 11. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty. 12. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami. 13. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu. 14. Opis sposobu obliczania oprocentowania – kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Stawka referencyjna liczona będzie jako WIBOR 1 M dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych obowiązującej w dniu poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane – dla kredytów ze zmienną stopą procentową. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). 15. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, b) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 16. Spłata kapitału nastąpi w kwartalnych ratach. Rata kapitału będzie płacona ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca danego kwartału. Ostatnia rata kredytu będzie płacona 31grudnia 2029 roku. Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco: - 2021 rok – 4 raty po 25.000,00 zł - 2022 rok – 4 raty po 25.000,00 zł - 2023 rok – 4 raty po 50.000,00 zł - 2024 rok – 4 raty po 125.000,00 zł - 2025 rok –4 raty po 125.000,00 zł - 2026 rok – 4 raty po 75.000,00 zł - 2027 rok – 4 raty po 125.000,00 zł - 2028 rok – 4 raty po 125.000,00 zł - 2029 rok – 4 raty po 125.000,00 zł 17. Na potrzeby wyliczenia ceny należy przyjąć, że uruchomienie poszczególnych transz kredytu nastąpi w terminach określonych w punkcie 6. 18. Spłata odsetek nastąpi w ratach miesięcznych – odsetki naliczane od kwoty faktycznie udzielonego kredytu. 19. Spłata ostatniej raty odsetkowej może być dokonana w dniu spłaty ostatniej raty kredytu. 20. Jeżeli data spłaty raty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin zostaje zachowany, jeżeli spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tą datą. 21. Płatności rat kapitałowych o których mowa w pkt. 16) mogą ulec przesunięciu, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek winien być złożony u Wykonawcy (w banku) najpóźniej 10 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej Wykonawca dokona stosownego przeliczenia tabeli spłat rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczenie terminu płatności. Z tytułu ww. czynności opisanych w niniejszym punkcie Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 22. Wyliczenia ofertowej ceny w PLN Wykonawca dokona na podstawie stawki WIBOR 1M z dnia 20 kwietnia 2018 r. - 1,64 % i marży banku. Pozostałe załączniki: 1) Uchwała Nr XL/282/2018 Rady Gminy Lubiewo z dnia 22.02.2018 r. w sprawie zaciągnięcia w roku budżetowym 2018 kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego. 2) Uchwała Nr XXXVIII/261/2017 Rady Gminy Lubiewo z dnia 28.12.2017 r. w sprawie uchwalenia budżetu gminy na 2018 – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30042). 3) Uchwała Nr 4/K/2018 Składu Orzekającego nr 1 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 05.03.2018 r. w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu planowanego do zaciągnięcia przez Gminę Lubiewo w 2018 roku – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30175). 4)Uchwała Nr 6/P/2017 Składu Orzekającego nr 1 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 27 listopada 2017 roku w sprawie opinii o projekcie uchwały budżetowej Gminy Lubiewo na 2018 rok – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=29974). 5) Uchwała Nr 13/Kd/2018 Składu Orzekającego nr 1 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 19 stycznia 2018 r. w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Lubiewo na 2018r. – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30075). 6) Uchwała Nr 10/D/2018 Składu Orzekającego nr 1 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 19 stycznia 2018 roku w sprawie opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej Gminy Lubiewo na 2018 rok. – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30076). 7) Uchwała Nr XXXVIII/262/2017 Rady Gminy Lubiewo z dnia 28grudnia 2017 r. w sprawie uchwalenia wieloletniej prognozy finansowej Gminy Lubiewo – dostępne w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30043). 8) Rb-Z Kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji za 2017r. i I kwartał 2018r. 9) Rb-N Kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za 2017r. i I kwartał 2018r. 10) Rb-NDS Kwartalne sprawozdanie o nadwyżce/deficycie za 2017r. i I kwartał 2018r. 11) Rb-27S miesięczne sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za 2017r. i I kwartał 2018r. 12) Rb-28S miesięczne sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych jednostki samorządu terytorialnego za 2017r. i I kwartał 2018r. 13) Informacja o zadłużeniu Gminy Lubiewo na 31.03.2018r. 14) Uchwała Nr 11/S/2018 Składu Orzekającego nr 1 Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 10 kwietnia 2018 roku w sprawie wyrażenia opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Lubiewo sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy za 2017r. wraz z załączoną informacją o stanie mienia Gminy – dostępna w BIP (http://www.lubiewo.bip.net.pl/?a=30174). 23. Oznaczenie przedmiotu zamówienia wg Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): CPV 66113000-5 Usługi udzielania kredytu 24. Na podstawie art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę, podwykonawcę lub dalszego podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wszelkie czynności wchodzące w tzw. koszty bezpośrednie. Wymóg ten dotyczy osób, które wykonują czynności związane z realizacją przedmiotu zamówienia: czynności techniczno-formalne związane z udzieleniem i obsługą kredytu, w tym m. in. prowadzenie rachunku kredytobiorcy, naliczanie odsetek, ustalanie bieżących sald. 25. Wykonawca zobowiązuje się, że pracownicy wykonujący czynności, o których mowa w ust. 24 będą na czas ich wykonywania zatrudnieni na podstawie umowy o pracę w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 108). 26. W dniu podpisania umowy Wykonawca zobowiązany jest do przedstawienia Zamawiającemu oświadczenia, że osoby wykonujące ww. czynności są zatrudnione na podstawie umowy o pracę w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 108). W odniesieniu do pracowników podwykonawców lub dalszych podwykonawców powyższe oświadczenie należy przedłożyć wraz z kopią umowy o podwykonawstwo lub dalsze podwykonawstwo. 27. W przypadku powzięcia przez Zamawiającego informacji o naruszeniu przez Wykonawcę zobowiązania zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osób przy czynnościach wskazanych powyżej przez Zamawiającego, Zamawiający niezwłocznie zawiadomi o tym fakcie Państwową Inspekcję Pracy celem podjęcia przez nią stosownego postępowania wyjaśniającego w tej sprawie. Powyższe zapisy stosuje się odpowiednio w stosunku do podwykonawców i dalszych podwykonawców.