„Udzielenie i obsługa kredytu obrotowego odnawialnego w wysokości 12.000.000,00 zł na pokrycie występującego w ciągu 2020 roku przejściowego deficytu budżetu”

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa kredytu obrotowego odnawialnego w wysokości 12 000 000,00 zł na pokrycie występującego w ciągu 2020 roku przejściowego deficytu budżetu. 2. Podstawowe dane o kredycie: a) termin realizacji zamówienia: od dnia zawarcia umowy do dnia ostatecznej spłaty, tj. do 30.12.2020 roku, b) podczas trwania umowy (do 30.12.2020 r.) spłata przez Zamawiającego całości lub części wykorzystanego wcześniej kredytu powoduje odnowienie wolnego limitu kredytu o spłaconą kwotę, umożliwiając Zamawiającemu wielokrotne korzystanie z limitu do czasu wygaśnięcia lub rozwiązania zawartej umowy, c) wykorzystanie kredytu nastąpi w dowolnych terminach i kwotach w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie, d) jeżeli dyspozycja wykorzystania kredytu lub jego części zostanie złożona do godz. 12.00 środki z kredytu Wykonawca w formie bezgotówkowej przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego w tym samym dniu, natomiast jeżeli dyspozycja wykorzystania kredytu lub jego części zostanie złożona po godz.12.00 Wykonawca środki z kredytu przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego najpóźniej w dniu następnym. Przekazanie środków z kredytu oznacza, że środki w danym dniu znajdą się na rachunku bieżącym Zamawiającego. 3. Oprocentowanie kredytu będzie naliczane tylko od wysokości wykorzystanego kredytu i ustalone będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej równej wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę Wykonawcy. Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania. Marża musi uwzględniać wszelkie wymagania Zamawiającego określone w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia i jej załącznikach oraz obejmować wszelkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami prawa realizacji przedmiotu zamówienia. Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia, tj. od kwoty wykorzystanego kredytu. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji od niewykorzystanego limitu, tj. od salda niewykorzystanej części kredytu. Oprocentowanie podane zostanie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. a) stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M, oznaczająca notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę procentową dla międzybankowych złotowych depozytów 1-miesięcznych, przy czym stawka WIBOR 1M za każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie stawki WIBOR1M ogłaszanej przez Narodowy Bank Polski dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, b) marża Wykonawcy wskazana w ofercie jest stała w całym okresie kredytowania. c) stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 2019 r. poz. 869 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna, d) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia pierwszego wykorzystania kredytu, w miesięcznych okresach obrachunkowych. Pierwszym dniem pierwszego okresu obrachunkowego jest dzień postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego (środki na rachunku Zamawiającego). Pierwszy okres obrachunkowy kończy się w ostatnim dniu miesiąca, w którym nastąpiło postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego. Kolejne okresy obrachunkowe rozpoczynają się w następnym dniu po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień ostatecznej spłaty kredytu, e) płatność odsetek nastąpi do 5-tego dnia (roboczego) miesiąca następującego po zakończeniu każdego okresu obrachunkowego, za jaki zostały naliczone, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Wykonawcę. Dopuszcza się informowanie przez Wykonawcę o wysokości odsetek w formie elektronicznej. Odsetki za ostatni okres obrachunkowy płatne w dniu ostatecznej spłaty kredytu. f) o zmianie wysokości oprocentowania kredytu w związku ze zmianą stawki WIBOR 1M, Wykonawca powiadomi pisemnie lub w formie elektronicznej Zamawiającego. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1M z dnia 27 stycznia 2020 r. ( tj. 1,63 % ) i stałą marżę Wykonawcy oraz pełne wykorzystanie kredytu w wysokości 12.000.000,00 PLN od 02.03.2020 r. Całkowita spłata kredytu w dniu 30.12.2020 r. Dla porównywalności złożonych Ofert wyliczenie to należy przygotować na Załączniku nr 1b do SIWZ, w którym Wykonawca wypełnia tylko wysokość marży Wnioskodawcy - w polu nr 2 (oznaczonym kolorem żółtym) - do drugiego miejsca po przecinku. Do wyliczenia ceny i w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty, tj. 366 dni, każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni. 4. Tytułem zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Miasta. Zamawiający nie dopuszcza innych form zabezpieczenia, np. możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art.777 § 1 pkt 5 k.p.c. 5. Od przyznanego kredytu Wykonawca nie pobierze żadnej prowizji i opłat, w szczególności: - za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku kredytowego, - za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków kredytu w okresie obowiązywania umowy, - prowizji przygotowawczej, - od przyznanego kredytu, - od wcześniejszej spłaty kredytu (części lub całości), - od niewykorzystanej kwoty kredytu, - z tytułu administrowania kredytem, - za otwarcie i obsługę rachunków na potrzeby kredytu, - od zmiany terminu realizacji umowy. 6. Umowa na realizację przedmiotu zamówienia (umowa kredytowa) zawarta zostanie według wzoru przygotowanego przez wybranego Wykonawcę. Umowa ta musi uwzględniać zapisy Istotnych Postanowień Umowy, stanowiących Załącznik nr 5 do SIWZ. Umowa nie może zawierać postanowień sprzecznych z Istotnymi Postanowieniami Umowy. 7. Standardy jakościowe, o których mowa w art. 91 ust. 2a ustawy Pzp, odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia zostały określone w SIWZ i załącznikach do niej. SIWZ opisuje przedmiot zamówienia w sposób kompletny i wyczerpujący. Zasady i standardy jakościowe świadczenia usług udzielenia kredytu regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe (tj. Dz.U. z 2019 r. poz. 2357). Koszty cyklu życia są równe szacunkowej wartości zamówienia i zostały uwzględnione przez Zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia (Załącznik nr 16 do SIWZ). 8. Nomenklatura Wspólnego Słownika Zamówień – Kod CPV: 66.11.30.00 - 5 – Usługi udzielania kredytu. 9. Informacje dodatkowe: a) Zamawiający nie korzysta z finansowania w formie forfaitingu, factoringu, leasingu, wykupu wierzytelności; b) na rachunkach bankowych Zamawiającego nie występują zajęcia egzekucyjne; c) Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS i US. 10. Dokumenty dotyczące przedmiotu zamówienia można pobrać ze strony www.bip.leszno.pl