Udzielenie kredytu długoterminowego przeznaczonego w całości na spłatę w 2019 r. wcześniej zaciągniętego zobowiązania z tytułu pożyczki zaciągniętej w 2017 r.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego o wartości – 900 000,00 zł przeznaczonego w całości na spłatę w 2019r. wcześniej zaciągniętego zobowiązania z tytułu pożyczki zaciągniętej w 2017r. w Magellan S.A. (aktualnie Fundusz Komunalny S.A. z siedzibą w Warszawie, Plac Dąbrowskiego 1, 00-057 Warszawa). Wcześniejsza spłata zobowiązania wykraczającego poza dopuszczalny wskaźnik spłaty długu w roku 2019 jest prawnie dopuszczalna ze względu na zmianę przepisów ustawy o finansach publicznych, tj. ze względu na obowiązującą od 1 stycznia 2019 r. zmianę art. 243 ww. ustawy, na mocy której spłata zobowiązania długoterminowego wykraczającego poza dopuszczalny wskaźnik spłaty długu jest możliwa m.in. pod warunkiem, że 1) nastąpi spłata całości zobowiązania, którego termin spłaty wykracza poza bieżący rok budżetowy oraz 2) łączny koszt obsługi długu pochodzącego z nowego zobowiązania będzie niższy niż łączny koszt obsługi długu spłacanego w całym okresie spłaty. Zaciągnięcie przedmiotowego zobowiązania zaplanowane zostało w budżecie gminy na rok 2019; do dnia publikacji ogłoszenia o niniejszym zamówieniu nie zaciągano zobowiązań długoterminowych w roku 2019. Planowana wartość kredytu wynosi – 900 000,00 zł. Spłata kredytu (spłata kapitału) rozpocznie się w 2020 r. w kwocie – 250 000,00 zł i zakończy w 2023 r. spłatą – 150 000,00 zł. Wartości rat kapitałowych (rozchody) zaplanowane zostały w aktualnie obowiązującej Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2019-2028. Planowana spłata kapitału w latach (z możliwością wcześniejszej spłaty) – raty kapitału płatne kwartalnie w ostatnim dniu kwartału:  rok 2020 – 250 000,00 zł;  rok 2021 – 100 000,00 zł;  rok 2022 – 400 000,00 zł;  rok 2023 – 150 000,00 zł. Termin spłaty ostatniej raty – 31 grudnia 2023 r. Odsetki od kapitału płatne miesięcznie z dołu w ostatnim dniu miesiąca. Termin spłaty ostatniej raty odsetek – 31 grudnia 2023 r. Zgodę na zaciągnięcie przedmiotowego zobowiązania Rada Miasta wyraziła mocą uchwały nr XI.108.2019 z dnia 9 lipca 2019 r. (po zmianach). Ze względu na przesłanki wskazane w znowelizowanym art. 243 ust. 3b ustawy o finansach publicznych, zaciągnięcie zobowiązania nie będzie prawnie dopuszczalne w przypadku, gdy najkorzystniejsza oferta przekroczy wartość – 226 180, 24 zł tzn. wartość odsetek od kredytu w całym okresie finansowania przekroczy wartość 226 180, 24 zł (albo też, gdy oprocentowanie łączne przekroczy – 5,15 %); w takim przypadku zawarcie umowy kredytu nie będzie leżeć w interesie publicznym a jej zawarcie spowoduje naruszenia art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający ustala następujące parametry kwotowe i procentowe: a) Maksymalna wartość odsetek od kredytu w cały okresie finansowania: 226 180,24 zł b) Maksymalne oprocentowanie: 5,15% Złożenie oferty o wartości przekraczającej wskazane powyżej parametry kwotowe lub procentowe będzie skutkować odrzuceniem oferty zgodnie z treścią art. 89 ust. 1 pkt 2) ustawy.