Długoterminowy kredyt w wysokości do 2 227 861 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu w wysokości do 2 227 861,00 PLN (słownie: dwa miliony dwieście dwadzieścia siedem tysięcy osiemset sześćdziesiąt jeden złotych i 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2019, stosownie do art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2019 r. poz. 869 ze zm.). Kredyt musi być uruchomiony w jednej transzy do dnia 31.12.2019 r. Dokładny czas uruchomienia i kwota kredytu zostaną określone przez zamawiającego w oparciu o pisemną dyspozycję o uruchomienie kredytu, która zostanie złożona wykonawcy za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu trzech dni następujących po dniu, w którym zostanie złożona wykonawcy pisemna dyspozycja zamawiającego o uruchomienie kredytu. Dyspozycja zamawiającego zostanie złożona nie później niż do godz. 11:00. Poprzez uruchomienie kredytu rozumie się wpływ środków finansowych na rachunek bankowy zamawiającego. Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości, tj. 2 227 861,00 PLN. W takim przypadku wykonawca nie obciąży zamawiającego kosztami niepobranego kredytu. Prowizja, odsetki, opłaty itp., od niepobranego kredytu w pełnej wysokości 2 227 861,00 PLN, nie są dopuszczalne. Spłata rat kredytu będzie następowała w następujących terminach i wysokości: - 30.09.2020 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2021 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2022 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2023 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2024 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2025 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2026 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2027 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2028 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2029 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2030 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2031 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2032 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2033 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2034 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2035 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2036 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2037 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2038 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2039 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2040 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2041 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2042 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2043 r. – 89 100,00 PLN, - 30.09.2044 r. – 89 461,00 PLN. Odsetki naliczane będą za kwartał kalendarzowy od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu. Naliczone odsetki płatne będą do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego, za który dokonano naliczenia. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok kalendarzowy ma 365 dni a miesiąc kalendarzowy rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu. Wykonawca będzie naliczał odsetki od dnia uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego jego faktyczną spłatę. Odsetki naliczone za ostatni okres obrachunkowy, tj. od 01.07.2044 r. do dnia poprzedzającego ostateczny termin spłaty kredytu, będą płatne do dnia 30.09.2044 r. Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu niniejszego zamówienia stanowią jedynie odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 3M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca kwartału kalendarzowego, w którym uruchomiono kredyt, przy naliczaniu odsetek zostanie przyjęta stawka WIBOR 3M notowana w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ten kwartał kalendarzowy. Za okresy następne, obejmujące kwartały kalendarzowe, przy naliczaniu odsetek za dany kwartał kalendarzowy będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M notowana w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ten kwartał kalendarzowy. Poprzez kwartały kalendarzowe należy rozumieć okresy obejmujące trzy miesiące rozpoczynające się od 1 stycznia, 1 kwietnia, 1 lipca, 1 października. Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest jedynie w przypadku zmiany stawki WIBOR 3M. Stosownie do art. 92 ust.1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2019 poz. 869 ze zm.) kapitalizacja odsetek od kredytu jest niedopuszczalna. Wszelkie zmiany harmonogramu spłaty będą dokonywane i dostarczane bezpłatnie zamawiającemu na wskazany w pkt 1 SIWZ adres do korespondencji. Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszego spłacania rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, tj. prowizji, abonamentów, opłat, odsetek itp. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, abonamentów, opłat, itp., płatnych na rzecz wykonawcy związanych z wykonaniem niniejszego zamówienia. Zabezpieczeniem kredytu oraz należności ubocznych wynikających z kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Stawka procentowa odsetek od zadłużenia przeterminowanego nie może być wyższa niż odsetki maksymalne, wynikające z art. 359 § 2(1) ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (t.j. Dz.U. z 2019 poz. 1145) i stanowi kryterium oceny oferty, zgodnie z pkt 16 ust. 5 SIWZ.